Vor einiger Zeit habe ich erklärt, wie ich mit Hilfe eines Excel-Dokuments die Performance meines Portfolios verfolgen will (http://meineaktien.blogspot.com/2012/06/besser-als-die-benchmark-performance.html).
Die Datei dürfte mein System besser erklären als Worte.
In der linken Spalte steht die Cash-Position. Das Portfolio startet mit hypothetischen 10.000 Euro in Cash und 30.000 in Aktien. Die Summe der Aktien sollte man ja seinem Online-Broker entnehmen können. Mein Dokument soll es erlauben, die Gesamtperformance eines Portfolios auf möglichst schnelle und einfache Weise zu bestimmen, daher enthält es keine einzelnen Aktienpositionen.
Aktienkäufe und –Verkäufe werden unter Cash aufgelistet: Käufe mit einem minus davor, damit das Geld abgezogen wird; Verkäufe und Dividenden werden addiert. Ich halte es für sinnvoll, über die Dividenden auf einem separaten Excel-Dokument Buch zu führen und dann alle 3 oder 6 Monate die Summe der Dividenden zum Cash zu addieren. Und: je mehr man tradet, desto unübersichtlicher wird natürlich das Excel-Dokument.
Nach einem bestimmten Zeitraum, zum Beispiel einem Jahr, klebt man einfach den Gesamtwert seiner Aktien ins Excel-Dokument, das automatisch die Summe aus Cash und Aktien berechnet. Diese Summe wird dann mit dem Wert verglichen, den das Portfolio vor einem Jahr hatte – und dann kann man die prozentuale Veränderung ausrechnen.
Kritik ist wie immer willkommen, denn mein System kann sicher verbessert werden.
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